Bibliotheek · Werkkapitaal
Cash Forecasting Wat verwachten dat er binnenkomt?
Een rolling kasstroomprognose van drie maanden, bottom-up opgebouwd uit je openstaande debiteurensaldo. Geen percentage op de omzet, maar een verwachting per factuurregel. Elke euro in de prognose is herleidbaar tot een klant, een factuur en een datum.
€ 12,40 mln
Totale instroom 3 maanden
€ 3,42 mln
Netto kasstroom
€ 2,69 mln
Laagste weeksaldo
91%
Gewogen inbaarheid
Het model
De instroomkant is geen treasury-vraagstuk
Alle informatie die je nodig hebt om de instroom te voorspellen ligt al in je Order-to-Cash-proces: het openstaande saldo, de vervaldata, de disputen, de betaalregelingen, de toezeggingen uit collections en de facturatieplanning. Dit model ontsluit die informatie systematisch en vertaalt haar naar een verwachting per week.
Wel
Directe methode, bottom-up
Horizon van drie maanden, per week gerekend en per maand gerapporteerd, wekelijks ververst. Verklaarbaar per klant en per openstaande post. Een stuurinstrument voor collections en werkkapitaal, niet een rapportageverplichting erbij.
Niet
Geen black box, geen jaarbudget
Geen indirecte methode afgeleid uit de winst-en-verliesrekening, geen statistisch tijdreeksmodel en geen meerjarige liquiditeitsbegroting. Voorbij drie maanden domineert nieuwe facturatie de prognose en verdwijnt de stuurbaarheid.
Wat je krijgt
Vier bestanden, direct inzetbaar
Het pakket is bewust compleet: een rekenmodel om mee te werken, een handleiding om het uit te leggen en een deck om er intern draagvlak voor te krijgen.
Excel
Rekenmodel
Elf tabbladen, formules zichtbaar en aanpasbaar. Ruimte voor 1.000 openstaande posten, een importfunctie voor je ERP-export, drie scenario's en een ingebouwde accuracy-meting.
Word
Handleiding
Methodiek, datavereisten per ERP-veld, kalibratie van betaalgedrag, weekritme, KPI-normen, volwassenheidsmodel en een checklist voor ingebruikname.
PowerPoint
Managementdeck
Veertien slides om het model uit te leggen aan directie, treasury en controlling. Klaar om je eigen cijfers in te zetten.
Dataset
Voorbeelddata
62 fictieve open posten over vijf klantsegmenten, zodat het model vanaf de eerste opening een werkend beeld laat zien.
Leeswijzer
Werkvolgorde, kleurcodering en de rekenlogica in één alinea.
Parameters
Peildatum, openingssaldo, spreidingsverdeling, scenario's en correcties.
Betaalgedrag
Gemiddelde vertraging en inbaarheid per klantsegment en ouderdomsbucket.
AR Input
Open posten met tien invoervelden, berekende kolommen en een controlekolom per regel.
Import
Plakgebied voor je ruwe debiteurenexport, tot 1.000 regels.
Import mapping
Kolomkoppeling, datum- en getalnotatie en segmentvertaling.
Nieuwe facturatie
Verwachte facturatie per week, vertaald naar een landingsweek.
Uitgaven
Kasuitstroom per week over zes categorieën.
Forecast 13 weken
Instroom, uitstroom, netto kasstroom en saldoverloop per week, met maandindeling.
Dashboard
Kerncijfers, ouderdomsanalyse, week- en maandoverzicht en automatische signaleringen.
Forecast accuracy
Realisatie versus prognose, met afwijking, bias en trefzekerheid.
Methodiek
Het model in vijf stappen
Het model rekent per openstaande factuurregel. Die keuze maakt het traag om op te zetten en eenvoudig om uit te leggen, en dat is precies de goede volgorde.
Ouderdomsbucket
Het aantal dagen tussen peildatum en vervaldatum plaatst elke post in een van vijf buckets: niet vervallen, 1-30, 31-60, 61-90 of 90+ dagen.
Inbaarheid
Segment en bucket bepalen samen welk deel van het openstaande bedrag binnen de horizon naar verwachting wordt geïnd. Een key account van 20 dagen oud is iets anders dan een klein zakelijk klant van 120 dagen oud.
Verwachte betaaldatum
Vervaldatum plus de gemiddelde betaalvertraging van het segment, verhoogd bij dispuut of betaalregeling. Voor reeds vervallen posten geldt aanvullend een inhaalcurve, zodat achterstallige bedragen niet allemaal in week 1 landen.
Week en spreiding
De verwachte betaaldatum valt in een weeknummer. Rondom die week wordt het bedrag gespreid over vroeg, op tijd en laat, omdat betaalgedrag een verdeling is en geen puntschatting.
Optellen en confronteren
De verwachte instroom per week wordt opgeteld bij de instroom uit nieuwe facturatie en afgezet tegen de verwachte uitstroom. Het resultaat is een saldoverloop per week.
Een toegezegde betaaldatum uit collections overschrijft altijd de statistische schatting. Een concrete toezegging is beter bewijs dan welk gemiddelde ook, ook als die toezegging regelmatig niet wordt nagekomen. Meet de betrouwbaarheid van toezeggingen apart; dat cijfer is een van de scherpste indicatoren van de kwaliteit van je collectionsproces.
Voor wie
Voor de rol die de vraag moet beantwoorden
AR- en credit managers
Je krijgt een prognose die je kunt verdedigen, een top-20 om op te sluiten en een terugmeting die laat zien of je collectionsinspanning effect heeft.
Controllers en treasury
Je krijgt de instroomkant onderbouwd in plaats van geschat, met scenario's en een expliciete aanname onder elk cijfer.
Interim en consultants
Je hebt een werkend model op dag één, inclusief de methodiek om het bij de klant over te dragen aan de lijnorganisatie.
Inbegrepen
- Excel-rekenmodel met elf tabbladen en zichtbare formules
- Handleiding met methodiek, datavereisten en kalibratie
- Managementdeck van veertien slides
- Voorbeelddataset met 62 open posten
- Onbeperkt gebruik binnen je eigen organisatie
Niet inbegrepen
- Een koppeling met je ERP of bank: je werkt met een export
- Een meerjarige liquiditeitsbegroting
- Een statistisch tijdreeksmodel of black box
Reken op een dagdeel om het model te vullen en te kalibreren, en op ongeveer dertig minuten per week om het te verversen.
Pakketten
Kies wat je nodig hebt
Alle prijzen zijn exclusief btw. Je ontvangt de bestanden direct na betaling, zonder licentiesleutel of activering.
eenmalig, excl. btw
Cash Forecasting Model
€ 495
- Excel-rekenmodel met negen tabbladen
- Voorbeelddataset met 62 open posten
- Leeswijzer in het model
- Onbeperkt gebruik binnen je organisatie
Cash Forecasting Model + Credit Management Kit
€ 695
- Alles uit het Cash Forecasting Model
- Credit Management Kit (los € 275)
- Scorecard, limietmodel en beleidsdocument
- € 75 bundelvoordeel
Vragen
Veelgestelde vragen
Werkt dit ook zonder SAP?+
Ja. Het model is systeemonafhankelijk. Je plakt een debiteurenexport uit SAP, Exact, Dynamics, AFAS of een ander pakket in het importtabblad; de kolomkoppeling doet de rest.
Hoe nauwkeurig wordt de prognose?+
Na kalibratie op je eigen betaalhistorie ligt de weekafwijking in de praktijk doorgaans tussen vijf en tien procent. Het tabblad Forecast accuracy meet afwijking, bias en trefzekerheid, zodat je elke week iets nauwkeuriger wordt.
Moet ik mijn export handmatig overtikken?+
Nee. Het importtabblad neemt tot 1.000 ruwe regels aan en de mapping vertaalt kolomnamen, datum- en getalnotatie en segmentcodes automatisch.
Kan ik de formules aanpassen?+
Ja. Alle formules zijn zichtbaar en onbeveiligd. Je mag tabbladen toevoegen, segmenten uitbreiden en de inbaarheidstabel naar je eigen situatie vervangen.
Hoeveel tijd kost het per week?+
Ongeveer dertig minuten: nieuwe export inlezen, toezeggingen uit collections overnemen en het dashboard doorlopen. Het opzetten en kalibreren kost eenmalig een dagdeel.
Wat is het verschil met de AR Scan?+
De scan analyseert je huidige debiteurenpositie eenmalig en geeft een verbeteragenda. Dit model is een terugkerend stuurinstrument dat elke week vooruitkijkt.
Krijg ik updates?+
Ja. Nieuwe versies van het model en de handleiding zijn twaalf maanden gratis en staan permanent in je portaal.
Stop met schatten wat er binnenkomt
Begin met een prognose waarin elke euro herleidbaar is tot een klant, een factuur en een datum.